في الأسبوع الماضي، ذهبت إلى كيرينيا (Kyrenia) بحثًا عن العملات المشفّرة.
لكنني وجدت شيئًا أكثر إثارة للاهتمام بكثير: نظامًا ماليًا موازيًا يعمل تقريبًا على مرأى من الجميع.
خاص بـ”الشفاف”
— كيرينيا (Keryneia) لدى القبارصة اليونانيين، وغيرنه (Girne) باللغة التركية — مدينة متوسطية جميلة تضم فنادق ومطاعم وكازينوهات وميناءً قديمًا يمكن أن يجعل الزائر ينسى بسهولة المتاعب السياسة المحيطة بالمكان. لكن من المستحيل فصل التاريخ عن هذه المدينة.
في 20 يوليو/تموز 1974، بدأت تركيا تدخلها العسكري في قبرص، بعد خمسة أيام من انقلاب مدعوم من المجلس العسكري اليوناني أطاح بالرئيس، رئيس الأساقفة مكاريوس. وتؤكد تركيا أن تدخلها كان ضروريًا لحماية المجتمع القبرصي التركي، كما تجادل بأن مشكلة قبرص تسبق عام 1974. أما جمهورية قبرص فتصف ما حدث بعد ذلك بأنه غزو واحتلال عسكري مستمر. وقد استولت القوات التركية على كيرينيا خلال المرحلة الأولى من النزاع، وظلت الجزيرة، فعليًا، مقسّمة منذ ذلك الحين.
في عام 1983، أعلنت الإدارة القبرصية التركية قيام ما يسمى «جمهورية شمال قبرص التركية». واعتبر مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة محاولة إنشاء تلك الدولة بأنها قانونية، ودعا الدول إلى عدم الاعتراف بها. وحتى يومنا هذا، تظل تركيا الدولة الوحيدة التي تعترف بـ”جمهورية شمال قبرص التركية” كدولة مستقلة.
وقد تركت تلك العزلة الدولية آثارًا تتجاوز الدبلوماسية بكثير.
كنت قد سافرت إلى كيرينيا لأنني سمعت مرارًا عن مرور العملات المشفّرة عبر شمال قبرص. وعلى وجه الخصوص، أردت أن أفهم تجارة تحويل النقد إلى العملات المشفّرة: أي المتاجر التي يمكن فيها، على ما يبدو، تحويل الدولارات النقدية إلى USDT، وهي العملة المشفّرة المستقرة المرتبطة بالدولار والتي أصبحت مفيدة للغاية في نقل القِيَم عبر الحدود.
كما صادفت خلال أبحاثي الأوسع نطاقاً معلومات تشير إلى أن تدفقات العملات المشفّرة من المنطقة كانت تصل إلى مَحافِظ مالية في لبنان، بما في ذلك مَحافِظ كانت موضع اهتمام في تحقيقات تتعلق بشبكات مالية مرتبطة بحزب الله وحماس.
أما ما استطعت التحقيق فيه بنفسي فكان أبسط بكثير.
هل يمكن لشخص ما أن يدخل إلى هذه المتاجر وبحوزته مبلغ ضخم جدًا من النقد، ثم يحوله إلى USDT؟
لذلك ذهبت لأكتشف ذلك.
ولكنني لم أكن مستعدة على الإطلاق لمدى سهولة الأمر، كما تبيّن لي.
في كيرينيا بدت متاجر العملات المشفّرة وكأنها موجودة في كل مكان. تمر بواحد منها، ثم تنعطف عند زاوية، وتمشي أو تقود سيارتك لمسافة مئتي متر أخرى، فتجد متجرًا آخر.
وكان الأمر غريبًا بشكل خاص لأنني لم أكن أتجول في اقتصاد مستقبلي للعملات المشفّرة. لم أكن أدفع ثمن قهوتي باستخدام USDT. ولم تكن المطاعم تعرض أسعار العشاء بالـTether. ولم يكن سائقو سيارات الأجرة يطلبون مني مسح رمز لمحفظة إلكترونية.
ومع ذلك، كانت البنية التحتية اللازمة لتحويل النقد إلى عملات مشفّرة ظاهرة بشكل لافت.
وهذا يطرح سؤالًا واضحًا: من يحتاج إلى هذا العدد الكبير من متاجر تحويل النقد إلى العملات المشفّرة، وفيمَ تُستخدم؟
بقدر ما تريدين
طلبت من سائق سيارة الأجرة أن يتوقف عند أول متجر.
دخلت إلى المتجر ولعبت الدور الذي أصبحت بارعة إلى حد ما في أدائه خلال سبع سنوات من التحقيقات في الاقتصاد النقدي: السائحة الشقراء المرتبكة قليلاً، التي تملك المال لكنها لا تفهم تماماً ما الذي تفعله.
هل يمكنني إحضار النقود وشراء USDT؟
بالطبع.
«ما هي الرسوم؟»
«1.5 في المئة.»
بالإضافة إلى 10 دولارات مقابل التحويل.
ثم جاء السؤال المهم.
«كم هو المبلغ الذي يمكنني أن أودع؟»
«بقدر ما تريدين.»
قررت أن أختبر صحة هذا الكلام.
«لديّ 250 ألف دولار. هل يمكنني العودة إلى الفندق وإحضارها؟»
قالت إنه لا توجد مشكلة.
وبدا أنهم كانوا يملكون آلات لعدّ النقود.
وفي الواقع، بدا لي أن لديهم الكثير منها.
ثم طرحت السؤال البديهي حينما يظهر شخص غريب ومعه ربع مليون دولار نقداً:
«هل تحتاجون إلى جواز سفري؟«لإجراءات اعرف عميلك (KYC)؟»
بدت في حيرة.
«KFC؟»
للحظة، كنا قد دخلنا عالمين مختلفين تماماً من الناحية القانونية.
شرحت لي أنه لا يوجد مطعم(“كنتكي فرايد تشيكن”) KFC قريب، وأنني سأحتاج إلى سيارة أجرة للوصول إلى أحدها.
عند تلك النقطة، ربما كان العثور على KFC أسهل فعلاً من العثور على KYC.
لم أكن أبحث عن الدجاج المقلي. كنت أسأل عن اعرف عميلك (Know Your Customer) — وهي العملية الأساسية التي تستخدمها المؤسسات المالية للتحقق من هوية عميلها، ولا سيما في المعاملات الكبيرة، وفَهمِ مصدر الأموال والغرض من استخدامها.
لكن سوء الفهم جسّد، بشكل شبه مثالي، عبثية الموقف.
كنت، للتوّ، قد أَخبرت متعاملة في العملات المشفرة بأنني سوف أعود ومعي 250 ألف دولار نقداً. فقالت لي إن ذلك لا بأس به. وها نحن الآن نناقش المكان الذي يمكنني فيه العثور على دلو من الدجاج.
مددت يدي غريزياً نحو هاتفي لتصوير المتجر، ثم لاحظت الكاميرات.
كانت هناك كاميرات في كل مكان.
وكان هناك رجل يجلس في الداخل ويراقبني، وبدا أنه كان أقل استمتاعاً بكثير بأسئلتي مما كنت أنا مستمتعة بها.
قررت أن صحافتي الاستقصائية قد حققت ما يكفي في متجر واحد.
عندما عدت إلى سيارة الأجرة، طلبت من صديقي الأمريكي — وهو مسافر متمرس — أن يصوّر واجهة المتجر.
كان قد لاحظ الكاميرات أيضاً.
«لا».
هكذا انتهت شجاعة الأمريكيين.
لعبت دور السائحة والتقطت بنفسي بعض الصور.
ثم انطلقنا بالسيارة.
ولم يكن لدينا تقريباً وقت لمناقشة ما حدث قبل أن يظهر متجر آخر للعملات المشفرة.
المحل الثاني
توقفنا.
التجربة نفسها.
«هل يمكنني إيداع نقود نقدية وشراء USDT؟»
لا مشكلة.
«كم المبلغ؟»
«بقدر ما تريدين.»
«ماذا تحتاجون مني؟»
لا شيء.
فقط النقود النقدية.
هذه المرة كانت العمولة 1.5 في المئة من دون أي رسوم تحويل.
كنت سعيدة للغاية.
يبدو أنني تفاوضت، بمجرد أن قطعت 200 متر إضافية في الطريق، على صفقة افتراضية أفضل لغسل الأموال.
ثم نظرت عبر المكان باتجاه مكتب.
كان ثلاثة رجال يقفون حول ما بدا وكأنه حقيبة سفر كبيرة مليئة بالنقود.
عند هذه النقطة، كانت التجربة بأكملها قد بدأت تصبح سوريالية.
كان الرجال ينظرون إليّ.
وكنت أنظر إلى الحقيبة.
أما الحقيبة، ولحسن الحظ، فلم يكن لها رأي.
غادرت.
وبعد مسافة قصيرة أخرى بالسيارة، كان هناك متجر آخر، وهذه المرة كان أكبر، وبجواره مكتب صرافة تقليدي.
بدّلت 100 دولار إلى الليرة التركية، وسألت بشكل عابر عن العملات المشفرة.
أشار الرجل إلى المتجر المجاور.
كان هذا المتجر مزدحمًا.
لذلك دخلت السائحة الشقراء التائهة مرة أخرى، وهذه المرة بقصة جديدة.
«لقد ربحت مالًا في الكازينو. كيف أضعه في USDT؟»
«كم ربحتِ؟»
«250 ألف دولار».
«عظيم، حظك كبير.»
مرة أخرى: لم تظهر أي صدمة على وجوههم. لا إنذار. ولا مسؤول امتثال مذعور يخرج فجأة من خلف باب مُحصّن.
«أين النقود؟»
«في الفندق الذي أقيم فيه.»
حسنًا. اذهبي وأحضريها.
كانت العمولة 2 في المئة.
وعندها، تظاهرت.
انسوا مسألة الامتثال الافتراضية: كانت نسبة 2 في المئة سرقة في وضح النهار.
أخبرته أن متجرًا آخر عرض نسبة أقل. وبدأنا نساوم على معاملة لم تكن موجودة أصلًا. وفي النهاية، وعدني بأن يقدم لي صفقة أفضل.
أحببته فورًا.
كان يجلس حولنا رجال روس وأتراك بدوا وكأن فريقًا للإنتاج السينمائي قد جاء بهم ليلعبوا دور شخصيات لفيلم “مافيا” في بلد يقع على البحر الأبيض المتوسط.
لم تكن تلك البيئة هي الأكثر ودًا لامرأة تتجول وتسأل عن 250 ألف دولار نقدًا. لكنني اكتشفت شيئًا مفيدًا خلال سنوات عملي في هذا المجال: الرجال في مثل هذه البيئات غالبًا ما يستمتعون بمساعدة امرأة تبدو تائهة قليلًا.
كيف تتم هذه العملية؟
إلى أين أرسلها؟
ما هو USDT؟
هل يمكنك مساعدتي؟
كيف أعدّ المال؟
كلما بدوت أكثر غباءً، أصبحت المحادثة أحيانًا أكثر إفادة من الناحية التعليمية.
لكن الكاميرات بدأت تصبح من الصعب تجاهلها.
تخلّيت عن فكرة التصوير وعدت إلى سيارة الأجرة.
كان صديقي لا يزال يحاول استيعاب ما رأيناه.
ولم يكن مستعدًا بعد لالتقاط الصور.
لذلك فعلت أنا ذلك.
ما أهمية قبرص الشمالية
لا تثبت ملاحظاتي أن كل متجر للعملات المشفرة في قبرص الشمالية يقوم بغسل الأموال. لكن ما صادفته يستحق التدقيق، وهو ينسجم مع صورة أكبر بكثير.
لقد ساهم العزل الاقتصادي لقبرص الشمالية في نشوء منظومة مالية غير اعتيادية. وذكرت صحيفة “فاينانشال تايمز” في عام 2025 أن تشريعًا قد يسمح بارتفاع عدد الكازينوهات من نحو 32 إلى ما يصل إلى 64، وسط تحذيرات بأن قبرص الشمالية تخاطر بالانزلاق أكثر إلى اقتصاد «مظلم» وبأن تصبح أكثر عرضة لغسل الأموال.
وهذا مهم لأن الكازينوهات تُعد بطبيعتها بيئات جذابة لغسل الأموال النقدية. وقد حددت مجموعة العمل المالي (FATF) منذ فترة طويلة قطاع الكازينوهات والألعاب باعتباره عرضة للاستغلال الإجرامي، لا سيما عندما تكون ضوابط مكافحة غسل الأموال وإنفاذها ضعيفة.
ذهبتُ إلى هناك وأنا أحمل نظرية: إذا كانت الكازينوهات هي الباب الأمامي، فقد تكون متاجر العملات المشفرة هي الباب الخلفي — المكان الذي يمكن فيه غسل أموال نقدية لم تقترب أبداً من طاولة ألعاب، وتحويلها إلى شيء قابل للنقل، وعابر للحدود، ويصعب على نحو متزايد على أي جهة تتبعه.
لكنني لم أتوقّع إطلاقاً أن يكون الأمر علنيّاً إلى هذه الدرجة.
لقد سلّط تحليل نُشِرَ حديثاً عن النشاط المالي الروسي في قبرص الضوء تحديدًا على انتشار متاجر العملات المشفرة في قبرص الشمالية، وخلص التحليل إلى أن محدودية الرقابة في تلك البلاد تجعل العملات المشفرة وسيلة جذابة لنقل أموال مرتبطة بروسيا وإيران، وربما للتحايل على العقوبات.
حتى النوادر المتداولة من مستخدمي العملات المشفرة العاديين تصف نموذج العمل نفسه الذي واجهته. ففي نقاش جرى عام 2025 حول تحويل العملات المشفرة إلى نَقد في قبرص، وصف أحد المستخدمين قبرص الشمالية بأنها مليئة بمتاجر الصرافة التي يمكن فيها تحويل USDT إلى نقد فعلي مقابل نحو 1.5 في المئة، ومن دون تقديم اسم حتى، بحسب زعمه. وهذا يتطابق بشكل لافت مع ما وجدته على أرض الواقع.
ولكن الأغرب كان البنوك
كانت هناك بنوك في كل مكان أيضًا، على ما يبدو.
ومع ذلك، خلال زيارتي، رأيت القليل من مظاهر اقتصاد مصرفي مزدهر: زبائن ينتظرون دورهم، أشخاص يدخلون ويخرجون، وأجهزة صراف آلي مستخدمة بكثافة.
الكثير من البنوك، والقليل جدًا من الزبائن، وعدد قليل بصورة لافتة من أجهزة الصرف الآلي. أيًا كان الاقتصاد الذي ينشط فعليًا في كيرينيا، فهو لا يبدو وكأنه يمر عبر الباب الأمامي للبنك. بالأحرى، بدا أنه يمر عبر حقائب السفر الكبيرة، وآلات عدّ النقود، ومَحافِظ USDT.
بالمقابل، كانت متاجر العملات المشفرة قصة أخرى. كان فيها أشخاص عديدون. وكان فيها آلات لعدّ النقد. وكانت فيها كاميرات. وكان واضحاً أنها كانت تملك شهية للدولارات.
من الحقائب إلى الـ”بلوك تشاين”
وبذلك تصبح قبرص الشمالية ذات صلة بلبنان.
فلبنان نفسه أصبح يعتمد بصورة متزايدة على النقد منذ انهيار نظامه المصرفي في عام 2019. وقد خلق ذلك بالضبط نوع البيئة التي يمكن أن تتداخل فيها شبكات الصرافة غير الرسمية، والعملات المادية، والعملات المشفرة.
وقد حذرت وزارة الخزانة الأميركية مرارًا من استغلال حزب الله للاقتصاد النقدي في لبنان. ففي نوفمبر/تشرين الثاني 2025، فرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) عقوبات على أفراد قال إنهم ساعدوا في تحويل عشرات ملايين الدولارات من إيران إلى حزب الله عبر شركات صرافة. وحذرت وزارة الخزانة صراحةً من أن حزب الله يستغل شركات تحويل الأموال والاقتصاد النقدي في لبنان لدمج التمويل غير المشروع مع التجارة المشروعة.
وفي فبراير/شباط 2026، استهدفت وزارة الخزانة مجددًا ما وصفته بالآليات المستخدمة من قبل حزب الله لتوليد الأموال وتحريكها، بما في ذلك القطاع المالي غير الرسمي في لبنان.
كما استخدمت حماس العملات المشفرة. وقد استهدفت عقوبات وزارة الخزانة الأميركية على وجه التحديد منصات تبادل العملات الافتراضية المرتبطة بحماس والجهات الميسّرة لعملياتها، بما في ذلك تحويلات مرتبطة بقوة القدس التابعة للحرس الثوري الإيراني.
وتظهر تركيا نفسها بالفعل في شبكات موثقة لتمويل الإرهاب في المنطقة. ففي عام 2024، فرضت وزارة الخزانة عقوبات على كيانات في لبنان وتركيا، متهمةً إياها بتقديم دعم مالي لشبكة مرتبطة بقوة القدس التابعة للحرس الثوري الإيراني وحزب الله، التي حققت مئات الملايين من الدولارات من مبيعات السلع الإيرانية.
ولا يثبت أي من ذلك أن متاجر كيرينيا التي دخلتها كانت جزءًا من تلك الشبكات.
لكنه يفسر لماذا تستحق هذه المتاجر وواجهاتها الاهتمام.
إن مكمن الضعف بسيط بصورة استثنائية.
خذ أموالًا نقدية مادية قد يكون من الصعب تحديد مصدرها. حوّلها إلى USDT. انقل ذلك الـUSDT إلى محفظة أخرى. ويمكن أن تكون تلك المحفظة خاضعة لسيطرة جهة في بيروت أو إسطنبول أو موسكو أو دبي أو في أي مكان آخر تقريبًا.
لا يتعين على الحقيبة أن تعبر الحدود.
القيمة هي التي تعبر.
إلدورادو العملات المشفرة
تعتبر قبرص الشمالية نفسها دولة. ومعظم دول العالم لا تعترف بها كدولة.
يمكن للعزلة الدولية أن تخلق ثغرات تنظيمية. أضف إلى ذلك الكازينوهات، والنقد المادي، والأموال الروسية، وضغوط العقوبات، وأعمال الصرافة، واقتصادًا سريع التوسع في مجال العملات المشفرة، وستصبح تلك الثغرات ذات أهمية دولية.
ذهبتُ إلى كيرينيا وأنا أتوقع أن أضطر إلى البحث عن اقتصاد العملات المشفرة السرّي.
لكن لم يكن هناك الكثير من البحث المطلوب.
كان موجودًا في الشارع.
متجر واحد.
ثم آخر.
ثم آخر.
وكل ما بدا أنني أحتاج إليه هو النقد.
وفي إحدى اللحظات تساءلت عما إذا كنت أبالغ في تفسير ما أراه. ثم ظهرت لافتة أخرى للعملات المشفرة من نافذة سيارة الأجرة.
ربما اكتشفت قبرص الشمالية المنتج المالي المثالي لاقتصاد معزول دوليًا: الدولار من دون النظام المصرفي الأميركي.
لا يحتاج USDT إلى بنك مراسل محلي للانتقال من محفظة إلى أخرى. ولا يهمه ما إذا كانت المنطقة معترفًا بها دبلوماسيًا أم لا. ولا يتوقف عند المنطقة العازلة التابعة للأمم المتحدة. وبمجرد أن يصبح من الممكن تحويل الدولارات النقدية المادية إلى دولارات رقمية مع قدر ضئيل من التدقيق، تصبح الجغرافيا أقل أهمية بكثير.
وبالنسبة إلى لبنان، فإن هذا يستحق اهتمامًا خاصًا.
فالسؤال ليس فقط ما إذا كانت الأموال تُنقل ماديًا من قبرص الشمالية إلى لبنان، رغم أن تحركات النقد تستحق التدقيق بحد ذاتها.
السؤال الأكبر هو ما إذا كان يمكن للنقد المودع في أماكن مثل كيرينيا أن يدخل إلى “البلوك تشاين” هناك ويظهر بعد ثوانٍ على هيئة USDT تتحكم فيه محافظ موجودة في لبنان — والأهم من ذلك، من الذي يسيطر في نهاية المطاف على تلك المحافظ المالية.
وهنا يصبح تحليل الـ”بلوك تشاين” أمرًا لا غنى عنه.
تتبّع المحافظ المالية.
حدد الأطراف المقابلة لها.
ارسم خريطة لنقاط الإيداع والسحب النقدي المتكررة.
ابحث عن التفاعل مع العناوين الخاضعة للعقوبات والجهات المالية الميسّرة المعروفة.
لأن الجيل القادم من التمويل غير المشروع قد لا يتضمن على الإطلاق تحويلًا مصرفيًا مشبوهًا يصل إلى بنك لبناني.
قد يبدأ بحقيبة في كيرينيا.
وفي مكان ما بين الكازينو، وآلة عدّ النقود، و”البلوك تشاين”، يمكن لـ250 ألف دولار أن تتوقف، من الناحية المحتملة، عن كونها كومة من الأوراق النقدية وتتحول إلى سلسلة من الأحرف على هاتف.
لا طابور في البنك.
ولا حساب مراسل.
ولا حتى محادثة جادة حول متطلبات “معرفة العميل” (KYC).
بالمقابل، تعلمت بالفعل أين أجد أقرب فرع لمحل KFC.