{"id":200727,"date":"2026-06-04T21:59:27","date_gmt":"2026-06-04T20:59:27","guid":{"rendered":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/?p=200727"},"modified":"2026-06-04T21:59:27","modified_gmt":"2026-06-04T20:59:27","slug":"hsbc-mise-en-examen-pour-avoir-aide-riad-salame-a-detourner-des-centaines-de-millions-de-dollars-dans-laffaire-des-biens-mal-acquis-libanais","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/hsbc-mise-en-examen-pour-avoir-aide-riad-salame-a-detourner-des-centaines-de-millions-de-dollars-dans-laffaire-des-biens-mal-acquis-libanais\/","title":{"rendered":"HSBC mise en examen pour avoir aid\u00e9 Riad Salam\u00e9 \u00e0 d\u00e9tourner des centaines de millions de dollars dans l\u2019affaire des biens mal acquis libanais"},"content":{"rendered":"
\n
\n

Par <\/span>Guillaume Daudin<\/a><\/h1>\n
\n
\n

La filiale suisse de cette banque est soup\u00e7onn\u00e9e d\u2019avoir aid\u00e9 l\u2019ancien grand argentier libanais Riad Salam\u00e9 \u00e0 d\u00e9tourner plus de 300 millions de dollars de la banque centrale du pays. Sa mise en examen est un d\u00e9veloppement d\u2019ampleur dans l\u2019enqu\u00eate judiciaire fran\u00e7aise.<\/span><\/h3>\n<\/section>\n<\/section>\n<\/div>\n<\/section>\n
\n

\u00ab\u00a0Pourquoi la HSBC n\u2019est-elle pas mise en examen dans l\u2019affaire Salam\u00e9\u00a0? Tout le pognon est pass\u00e9 par l\u00e0\u00a0! C\u2019est le seul gros poisson qui reste\u00a0\u00bb<\/em>, s\u2019indignait, il y a quelques semaines, un avocat de l\u2019une des personnes impliqu\u00e9es dans ce dossier. C\u2019est d\u00e9sormais chose faite depuis le 6\u00a0mai, selon les informations du Monde<\/em> confirm\u00e9es jeudi 4\u00a0juin par le Parquet national financier.<\/p>\n

Au terme de deux jours d\u2019interrogatoire, deux juges financiers charg\u00e9s d\u2019instruire le volet fran\u00e7ais des potentiels biens mal acquis libanais de l\u2019ancien gouverneur de la Banque du Liban Riad Salam\u00e9, 75\u00a0ans, et de ses proches ont formellement mis en cause la HSBC Private Bank Suisse. La filiale du g\u00e9ant bancaire britannique est mise en examen pour \u00ab\u00a0blanchiment en bande organis\u00e9e \u00bb et \u00ab\u00a0association de malfaiteurs en vue de commettre des d\u00e9lits tels que du d\u00e9tournement de fonds publics, des abus de confiance ou de la corruption d\u2019agent public\u00a0\u00bb. La banque a d\u00fb verser 80\u00a0millions d\u2019euros de cautionnement, notamment en raison d\u2019\u00e9ventuels dommages et int\u00e9r\u00eats futurs \u00e0 payer.<\/p>\n

L\u2019instruction a \u00e9t\u00e9 ouverte en juillet 2021 \u00e0 la suite d\u2019une plainte de l\u2019association anticorruption Sherpa et du Collectif des victimes des pratiques frauduleuses et criminelles au Liban. La justice soup\u00e7onne Riad Salam\u00e9, qui a toujours ni\u00e9 les accusations, d\u2019avoir \u00e9t\u00e9 au c\u0153ur du d\u00e9tournement de 330 millions de dollars (283 millions d\u2019euros actuels) entre 2002 et 2015.<\/p>\n

Le syst\u00e8me all\u00e9gu\u00e9 reposait sur des commissions vers\u00e9es par des banques commerciales libanaises pour l\u2019achat de produits financiers de la Banque du Liban. Ces commissions \u00e9taient ensuite revers\u00e9es par la banque centrale \u00e0 une structure pr\u00e9sent\u00e9e comme courtier, Forry Associates\u00a0Ltd. Or, en signant en\u00a02002 le contrat avec Forry, Riad Salam\u00e9 n\u2019aurait pas mentionn\u00e9 que le v\u00e9ritable propri\u00e9taire de cette soci\u00e9t\u00e9 offshore immatricul\u00e9e aux \u00eeles Vierges britanniques un an plus t\u00f4t \u00e9tait son fr\u00e8re, Raja.<\/p>\n

Rapport accablant<\/h2>\n

Plac\u00e9s sur le compte suisse en dollars de Forry \u00e0 la HSBC Private Bank, \u00ab\u00a0ces fonds ont \u00e9t\u00e9 r\u00e9employ\u00e9s suivant des montages complexes\u00a0\u00bb<\/em>, repassant parfois par le Liban, \u00ab\u00a0pour l\u2019acquisition de biens immobiliers au profit de Riad Salam\u00e9 et ses proches\u00a0\u00bb<\/em> dans l\u2019Hexagone et en Europe, selon la justice fran\u00e7aise.<\/p>\n

Sollicit\u00e9, l\u2019avocat de Raja Salam\u00e9, Karim Beylouni, a r\u00e9pondu ne pas vouloir commenter une proc\u00e9dure en cours. Sofia Bougrine, Clara G\u00e9rard-Rodriguez et Pierre-Olivier Sur, avocats de Riad Salam\u00e9, ont assur\u00e9 que \u00ab\u00a0le patrimoine immobilier\u00a0\u00bb <\/em>de leur client \u00ab\u00a0a \u00e9t\u00e9 constitu\u00e9 de longue date, gr\u00e2ce aux r\u00e9mun\u00e9rations tr\u00e8s importantes qu\u2019il percevait en qualit\u00e9 de conseiller financier chez Merrill Lynch, avant sa nomination \u00e0 la Banque du Liban. <\/em>[Ils] en\u00a0<\/em>[ont]transmis la preuve aux juges d\u2019instruction\u00a0\u00bb<\/em>.<\/p>\n

De ce syst\u00e8me, la HSBC Private Bank aurait donc \u00e9t\u00e9 la complaisante gare de triage financi\u00e8re, ce qu\u2019est venu \u00e9tayer un rapport de synth\u00e8se accablant rendu fin mars par un enqu\u00eateur de l\u2019Office central pour la r\u00e9pression de la grande d\u00e9linquance financi\u00e8re, dont Le\u00a0Monde<\/em> a eu connaissance.<\/p>\n

\n
Lire aussi le r\u00e9cit |<\/span> \u00ab\u00a0SwissLeaks\u00a0\u00bb\u00a0: HSBC, la banque de tous les scandales<\/a> <\/span><\/div>\n
<\/div>\n<\/section>\n

Le proc\u00e8s-verbal de 15\u00a0pages se\u00a0fonde sur des \u00e9l\u00e9ments vers\u00e9s au d\u00e9but de\u00a02026 par la justice suisse. La banque suisse, mise en cause par le pass\u00e9 dans de nombreux scandales financiers, avait, selon cet enqu\u00eateur, \u00ab\u00a0\u00e0 sa disposition un arsenal juridique, r\u00e9glementaire et op\u00e9rationnel idoine pour faire \u00e9chec au m\u00e9canisme de dissimulation mis en place par Riad Salam\u00e9. Elle \u00e9tait en mesure de d\u00e9tecter et <\/em>[de] bloquer les transactions illicites\u00a0\u00bb<\/em>, est-il soutenu. La conclusion du fonctionnaire est sans appel\u00a0: la HSBC Private Bank a \u00ab\u00a0sembl\u00e9 avaliser un syst\u00e8me d\u2019opacification des flux\u00a0\u00bb<\/em> et a \u00ab\u00a0sciemment laiss\u00e9 Riad et Raja Salam\u00e9 s\u2019enrichir gr\u00e2ce aux fonds en provenance de Forry, permettant ainsi le blanchiment de pr\u00e8s de 330\u00a0millions de dollars\u00a0\u00bb<\/em>.<\/p>\n

Le rapport met en cause la plupart des \u00e9chelons de la banque, du back-office, qui a failli \u00e0 mener les v\u00e9rifications n\u00e9cessaires en appelant Raja Salam\u00e9 pour valider 192\u00a0virements suspects \u00ab<\/em>\u00a0<\/em><\/strong>vers ses comptes au Liban\u00a0\u00bb<\/em>, \u00e0 la direction de HSBC, qui \u00ab\u00a0ne peut invoquer le silence\u00a0<\/em>[du d\u00e9partement] conformit\u00e9 pour justifier sa propre inaction\u00a0\u00bb<\/em>. \u00ab<\/em>\u00a0<\/strong>Nous ne sommes pas en mesure de commenter une affaire juridique. L\u2019enqu\u00eate est en cours et nous continuons \u00e0 coop\u00e9rer\u00a0\u00bb<\/em>, a d\u00e9clar\u00e9 la HSBC, en r\u00e9ponse \u00e0 plusieurs questions du Monde<\/em>.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Cadeau\u00a0\u00bb \u00e0 430\u00a0000\u00a0dollars<\/h2>\n

En\u00a02025, l\u2019organisation non gouvernementale\u00a0(ONG) Public Eye avait mis en \u00e9vidence dans une enqu\u00eate fouill\u00e9e<\/a> les d\u00e9faillances de la banque, montrant que les quelques alertes soulev\u00e9es par son d\u00e9partement conformit\u00e9 \u00e9taient rest\u00e9es vaines.<\/p>\n

Le cas de Carla\u00a0A., relationship manager<\/em> en Suisse de Forry et de Raja Salam\u00e9, l\u2019illustre\u00a0: elle a connu, entre\u00a02000 et\u00a02020 \u00e0 la HSBC, des augmentations salariales \u00ab\u00a0spectaculaires\u00a0\u00bb<\/em>, \u00ab\u00a0laissant penser que la banque aurait pu l\u2019inciter, directement ou indirectement, \u00e0 accepter des clients tr\u00e8s fortun\u00e9s, m\u00eame lorsque certaines r\u00e8gles en mati\u00e8re de blanchiment n\u2019\u00e9taient pas strictement respect\u00e9es\u00a0\u00bb<\/em>. Raja Salam\u00e9 lui adresse d\u2019ailleurs un virement personnel de pr\u00e8s de 17\u00a0000\u00a0dollars en\u00a02009, selon l\u2019enqu\u00eate. Sollicit\u00e9e, Carla\u00a0A. n\u2019a pas r\u00e9pondu au Monde<\/em>.<\/p>\n

En Suisse, la banque a d\u00e9j\u00e0 \u00e9cop\u00e9, en\u00a02024, d\u2019une lourde sanction de l\u2019Autorit\u00e9 des march\u00e9s financiers pour ses manquements dans ce dossier. Elle est \u00e9galement mise en cause, depuis janvier\u00a02025, dans le cadre d\u2019une instruction p\u00e9nale, comme l\u2019a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 Bloomberg<\/a>. Selon les informations du Monde<\/em>, cette proc\u00e9dure vise nomm\u00e9ment la HSBC Private Bank Suisse pour \u00ab\u00a0d\u00e9faut d\u2019organisation\u00a0\u00bb, ainsi qu\u2019un de ses banquiers, Sobhi\u00a0T., qui \u00ab\u00a0supervisait\u00a0\u00bb<\/em> les relations avec Raja Salam\u00e9 et Forry, pour \u00ab\u00a0blanchiment d\u2019argent aggrav\u00e9\u00a0\u00bb. Sobhi\u00a0T. n\u2019a pas r\u00e9pondu au Monde<\/em>.<\/p>\n

Une autre proc\u00e9dure est \u00e9galement en cours au Luxembourg, qui a abouti, fin janvier, \u00e0 l\u2019inculpation d\u2019un de ses ex-salari\u00e9s, selon les informations du Monde<\/em>. Roger\u00a0H., relationship manager<\/em> de Riad Salam\u00e9 \u00e0 la HSBC Luxembourg, de\u00a02007 \u00e0\u00a02008, aurait notamment re\u00e7u en \u00ab\u00a0cadeau\u00a0\u00bb <\/em>de l\u2019ex-gouverneur 430\u00a0000\u00a0dollars sur un compte au Liban entre\u00a02013 et\u00a02019. Ces sommes n\u2019ont pas \u00e9t\u00e9 d\u00e9clar\u00e9es \u00e0 son employeur suivant, la Banque g\u00e9n\u00e9rale du Luxembourg, au sein de laquelle il s\u2019occupait toujours du Libanais.<\/p>\n

Le juge d\u2019instruction du Grand-Duch\u00e9 a ironis\u00e9, lors d\u2019une audition de Roger\u00a0H., devant la description faite par ce dernier de l\u2019ancien gouverneur de la Banque du Liban, \u00ab\u00a0personnage froid\u00a0\u00bb<\/em> avec \u00ab\u00a0de la distance\u00a0\u00bb<\/em>\u00a0: \u00ab\u00a0Pour quelqu\u2019un de froid et distant\u00a0\u00bb<\/em>, verser une telle somme \u00ab\u00a0est un geste plut\u00f4t sympathique\u00a0!\u00a0\u00bb.<\/em> Notant qu\u2019entre\u00a02013 et\u00a02019 environ un tiers des revenus du charg\u00e9 de client\u00e8le provenaient de Riad Salam\u00e9, le magistrat a interrog\u00e9\u00a0: \u00ab\u00a0Je me demande pour qui vous avez travaill\u00e9\u00a0?\u00a0\u00bb<\/em> Roger\u00a0H. a r\u00e9pondu avoir fait son \u00ab\u00a0travail\u00a0\u00bb<\/em> s\u00e9rieusement. Son avocate n\u2019a pas r\u00e9pondu au Monde<\/em>.<\/p>\n

Dans la proc\u00e9dure fran\u00e7aise, outre HSBC, au moins dix personnes physiques, dont l\u2019ex-gouverneur, son fr\u00e8re Raja, d\u2019autres membres de leur famille ou de l\u2019entourage de l\u2019ancien grand argentier, ainsi que plusieurs figures de la finance libanaise, ont \u00e9t\u00e9 mises formellement en cause ces derni\u00e8res ann\u00e9es.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Avanc\u00e9e importante\u00a0\u00bb<\/h2>\n

La Banque du Liban, r\u00e9cemment constitu\u00e9e partie civile, a \u00e9t\u00e9 entendue deux fois au d\u00e9but de\u00a02026. Karim Souaid, qui en a pris la t\u00eate en avril\u00a02025, a estim\u00e9 que \u00ab\u00a0Forry se\u00a0faisait payer sur chaque op\u00e9ration qui passait. C\u2019\u00e9tait un parasite cr\u00e9\u00e9 aux d\u00e9pens de la banque centrale\u00a0\u00bb<\/em>, un \u00ab\u00a0cheval de Troie\u00a0\u00bb<\/em> pour les affaires de Riad Salam\u00e9.<\/strong><\/p>\n

Le nouveau gouverneur, lui-m\u00eame ex-haut responsable d\u2019une filiale HSBC au Moyen-Orient, entre\u00a02000 et\u00a02006, a marqu\u00e9 devant les magistrats instructeurs fran\u00e7ais \u00ab\u00a0l\u2019importance capitale\u00a0\u00bb<\/em> de la proc\u00e9dure. \u00ab\u00a0Les victimes sont non seulement la Banque du Liban elle-m\u00eame, mais surtout les d\u00e9posants. Nous apporterons toute notre coop\u00e9ration\u00a0\u00bb<\/em>, a-t-il promis.<\/strong><\/p>\n

Chanez Mensous, responsable de la corruption \u00e0 Sherpa, rappelle que la plainte de l\u2019ONG visait notamment \u00e0 \u00ab\u00a0interroger le r\u00f4le des interm\u00e9diaires financiers\u00a0\u00bb<\/em>. La mise en examen de HSBC est pour elle \u00ab\u00a0une avanc\u00e9e importante\u00a0\u00bb<\/em> dans l\u2019optique de \u00ab\u00a0rendre aux Libanais une partie des ressources dont ils ont \u00e9t\u00e9 priv\u00e9s\u00a0\u00bb<\/em>.<\/p>\n

Karim Daher, avocat fiscaliste libanais, a salu\u00e9 le travail de la justice fran\u00e7aise<\/strong>, \u00ab\u00a0la seule \u00e0 ce jour \u00e0 aller de l\u2019avant et \u00e0 d\u00e9voiler les faits\u00a0! Ceci servira certainement \u00e0 combattre l\u2019impunit\u00e9 et \u00e0 redonner un peu d\u2019espoir aux Libanais victimes\u00a0\u00bb<\/em>. Cet homme engag\u00e9 dans la lutte contre la corruption appelle \u00e0 faire tomber l\u2019\u00ab\u00a0\u00e9norme n\u00e9buleuse qui s\u2019est mise en place\u00a0<\/em>[au Liban] depuis des d\u00e9cennies et qui pr\u00e9serve int\u00e9r\u00eats et confidentialit\u00e9\u00a0\u00bb<\/em>.<\/p>\n

\u00ab\u00a0La mise en examen pour association de malfaiteurs dit quelque chose de la dimension mafieuse, c\u2019est-\u00e0-dire de l\u2019intensit\u00e9 d\u2019une coop\u00e9ration entre la banque et les principaux protagonistes du dossier dans une logique de cupidit\u00e9. Le montant du cautionnement signe la tr\u00e8s grande gravit\u00e9 des charges\u00a0\u00bb<\/em>, ont estim\u00e9, de leur c\u00f4t\u00e9, William Bourdon et Vincent Brengarth, avocats de Sherpa et du Collectif des victimes des pratiques frauduleuses et criminelles au Liban.<\/p>\n

Riad Salam\u00e9 est vis\u00e9, depuis mai\u00a02023, par un mandat d\u2019arr\u00eat international fran\u00e7ais. Le Liban n\u2019extradant pas ses ressortissants, il ne devrait physiquement pas \u00eatre pr\u00e9sent si une audience correctionnelle devait un jour se\u00a0tenir \u00e0 Paris. Avec la HSBC, la justice fran\u00e7aise tient un potentiel occupant de choix pour le banc des pr\u00e9venus.<\/p>\n

Le Monde<\/a><\/p>\n<\/section>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Par Guillaume Daudin La filiale suisse de cette banque est soup\u00e7onn\u00e9e d\u2019avoir aid\u00e9 l\u2019ancien grand argentier libanais Riad Salam\u00e9 \u00e0 d\u00e9tourner plus de 300 millions de dollars de la banque centrale du pays. Sa mise en examen est un d\u00e9veloppement d\u2019ampleur dans l\u2019enqu\u00eate judiciaire fran\u00e7aise. \u00ab\u00a0Pourquoi la HSBC n\u2019est-elle pas mise en examen dans l\u2019affaire<\/p>\n","protected":false},"author":134,"featured_media":200733,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_uf_show_specific_survey":0,"_uf_disable_surveys":false,"footnotes":""},"categories":[37],"tags":[],"class_list":{"0":"post-200727","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-alaune-fr"},"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/200727","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/134"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=200727"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/200727\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":200736,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/200727\/revisions\/200736"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/200733"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=200727"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=200727"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=200727"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}