{"id":192399,"date":"2025-12-05T23:16:44","date_gmt":"2025-12-05T22:16:44","guid":{"rendered":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/?p=192399"},"modified":"2025-12-05T23:17:20","modified_gmt":"2025-12-05T22:17:20","slug":"au-coeur-de-paris-lopaque-machine-a-cash-de-lelite-libanaise","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/au-coeur-de-paris-lopaque-machine-a-cash-de-lelite-libanaise\/","title":{"rendered":"Au c\u0153ur de Paris, l\u2019opaque machine \u00e0\u00a0cash de\u00a0l\u2019\u00e9lite libanaise"},"content":{"rendered":"
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\u2022<\/i>\u00a0Illustr\u00e9\u00a0par\u00a0Four Eyes<\/a><\/span><\/div>\n
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D\u2019innombrables Libanais peinent \u00e0\u00a0r\u00e9cup\u00e9rer leur argent, bloqu\u00e9 par des banques qui se d\u00e9clarent ruin\u00e9es. Mais des clients tri\u00e9s sur le\u00a0volet continuent \u00e0 profiter de leurs fonds, gr\u00e2ce \u00e0 un syst\u00e8me mis en place par la\u00a0succursale fran\u00e7aise de Bank Audi. Parmi eux, des proches de l\u2019ancien Premier ministre Saad Hariri, l\u2019ambassade d\u2019Arabie saoudite, ou encore un\u00a0influent financier du\u00a0Hezbollah. R\u00e9v\u00e9lations.<\/span><\/h3>\n
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Avenue des Champs-\u00c9lys\u00e9es, au c\u0153ur du 8\u1d49\u00a0arrondissement de Paris, \u00e0 deux pas de l\u2019Arc de triomphe, une plaque discr\u00e8te indique \u00ab\u00a0Bank Audi\u00a0\u00bb. Rien \u00e0 voir avec les berlines bavaroises\u00a0: pour les initi\u00e9s, le nom r\u00e9sonne comme un \u00e9cho lointain du fracas de Beyrouth.<\/p>\n

Sur deux niveaux, la banque libanaise fond\u00e9e en\u00a01830 s\u2019est invent\u00e9 une vie parall\u00e8le, loin des files d\u2019attente rageuses et des guichets ferm\u00e9s qui ont marqu\u00e9 l\u2019effondrement du syst\u00e8me financier au pays du C\u00e8dre\u00a0\u2013\u00a0<\/span>certains usagers sont all\u00e9s jusqu\u2019\u00e0 la prise d\u2019otage pour tenter de r\u00e9cup\u00e9rer leurs \u00e9conomies d\u2019une vie. Ici, les clients entrent sans appr\u00e9hension, cartes en main, re\u00e7us par une phrase dont sont encore priv\u00e9s des millions de Libanais\u00a0:\u00a0\u00ab\u00a0Vos fonds sont disponibles.\u00a0\u00bb<\/em><\/p>\n

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Fichiers hautement sensibles<\/h2>\n

La crise \u00e9conomique d\u00e9clench\u00e9e en\u00a02019 au Liban a boulevers\u00e9 l\u2019existence de milliers de d\u00e9posants, pris en \u00e9tau entre le gel officieux de leurs capitaux par les banques elles-m\u00eames (l\u2019\u00c9tat n\u2019a pas ce pouvoir) et l\u2019effondrement de la livre libanaise. Alors comment Bank Audi France, cette filiale d\u2019une des principales banques du pays, peut-elle encore avoir des fonds \u00e0 sa disposition\u00a0? Et ce, alors m\u00eame que des dizaines de d\u00e9posants libanais ont intent\u00e9 devant la justice fran\u00e7aise des proc\u00e9dures de saisie d\u2019avoirs pour r\u00e9cup\u00e9rer leurs \u00e9conomies\u00a0?<\/p>\n

Gr\u00e2ce \u00e0 une liasse de documents auxquels\u00a0Revue21<\/em>\u00a0a pu avoir acc\u00e8s, le myst\u00e8re est r\u00e9solu. Ces fichiers hautement sensibles r\u00e9v\u00e8lent comment Bank Audi a mis en place une minutieuse op\u00e9ration de rapatriement des fonds, au nez et \u00e0 la barbe des organes fran\u00e7ais d\u00e9di\u00e9s \u00e0 la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Le tout pour maintenir une gestion de client\u00e8le en vase clos, o\u00f9 argent liquide et clients risqu\u00e9s sont choy\u00e9s.<\/p>\n

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Un magot \u00e0\u00a0l\u2019abri des\u00a0cr\u00e9anciers<\/h2>\n

D\u2019apr\u00e8s nos calculs, depuis\u00a02019, date du d\u00e9but de la crise, au moins 550\u00a0millions de dollars et 200\u00a0millions d\u2019euros ont ainsi \u00e9t\u00e9 vir\u00e9s depuis le Liban vers la France. Officiellement, pourtant, les banques libanaises sont ruin\u00e9es. Et, sauf exception m\u00e9dicale ou de premi\u00e8re n\u00e9cessit\u00e9, il est impossible pour leurs clients d\u2019envoyer des fonds \u00e0 l\u2019\u00e9tranger. Le pays est plac\u00e9 en d\u00e9faut de paiement, la banque centrale n\u2019a pas de r\u00e9serves. Surtout, au d\u00e9but de la crise, Bank Audi avait un trou de plus de 20\u00a0milliards de dollars dans sa tr\u00e9sorerie.<\/p>\n

L\u2019enjeu d\u2019une telle op\u00e9ration de siphonnage des comptes de ses clients libanais \u00e9tait donc double\u00a0: sauver la relation de confiance avec une client\u00e8le de la diaspora tri\u00e9e sur le volet, et constituer un magot, \u00e0 l\u2019abri des cr\u00e9anciers, pour recapitaliser la banque quand, de guerre lasse, les \u00e9pargnants lambda auront accept\u00e9 de ne jamais r\u00e9cup\u00e9rer leurs \u00e9conomies.<\/p>\n

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Bloquer les\u00a0comptes dans le\u00a0rouge<\/h2>\n

\u00c0 Paris, l\u2019\u00e9tablissement a commenc\u00e9 par cibler les comptes les plus expos\u00e9s \u00e0 la paralysie libanaise\u00a0: familles ais\u00e9es, clans politiques influents ou entrepreneurs \u00e0 la t\u00eate d\u2019affaires florissantes. Pour chacun de ces privil\u00e9gi\u00e9s, des exfiltrations de fonds sur mesure.<\/p>\n

Mais \u00e0 partir de 2021, m\u00eame en France, les demandes de saisie de fonds par des clients libanais se multiplient \u00e0 Paris\u00a0: conscients qu\u2019ils ne r\u00e9cup\u00e9reront jamais leurs \u00e9conomies au Liban, ces derniers saisissent la justice fran\u00e7aise qui, dans certains cas, se d\u00e9clare comp\u00e9tente. L\u2019argent n\u2019est plus \u00e0 l\u2019abri, m\u00eame entre les murs feutr\u00e9s d\u2019Audi Bank.<\/p>\n

S\u2019enclenche alors la seconde partie du plan. Afin de s\u2019assurer que les chiffres de la banque restent dans le rouge, les virements se succ\u00e8dent \u00e0 partir de fin\u00a02022 vers les comptes fran\u00e7ais de trois soci\u00e9t\u00e9s holdings du groupe bancaire\u00a0: Audi Investments, APB Holding, Banaudi Holding. Au total, 43,4\u00a0millions de dollars sont ainsi pr\u00e9serv\u00e9s des secousses, en attendant que la d\u00e9valuation de la monnaie et d\u2019\u00e9ventuelles r\u00e9formes locales ouvrent la voie \u00e0 des recapitalisations.<\/p>\n

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Des boutiques du\u00a0triangle\u00a0d\u2019or<\/h2>\n

Depuis que ces fonds libanais ont \u00e9t\u00e9 mis \u00e0 l\u2019abri \u00e0 Paris, la filiale fran\u00e7aise ne s\u2019est pas cantonn\u00e9e aux simples affaires courantes.\u00a0Revue21<\/em>\u00a0a identifi\u00e9 une dizaine de clients dont l\u2019utilisation de cash aurait, dans n\u2019importe quel autre \u00e9tablissement, donn\u00e9 lieu \u00e0 des signalements aux autorit\u00e9s.<\/p>\n

Il y a d\u2019abord les ambassades d\u2019Arabie saoudite, du Liban et d\u2019Irak, clientes de Bank Audi Paris. Entre 2022 et 2024, elles ont respectivement d\u00e9pos\u00e9 en liquide 366 000 euros, 2,3 millions d\u2019euros et 1,5 million d\u2019euros. Des d\u00e9p\u00f4ts qui, par leurs montants, devraient \u00eatre class\u00e9s \u00ab \u00e0 risque \u00bb et justifier un protocole de justifications. Mais il y a aussi des boutiques du \u00ab triangle d\u2019or \u00bb parisien : le vendeur de montres \u00c9lys\u00e9es Shopping (5,8 millions d\u2019euros), l\u2019enseigne de haute couture Zuhair Murad (494 000 euros) ou encore la compagnie a\u00e9rienne libanaise Middle East Airlines (MEA, 489 000 euros).<\/p>\n

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Sunnites et chiites<\/h2>\n

Miracle \u0153cum\u00e9nique de la finance, on retrouve aussi des op\u00e9rations qui semblent, pour un temps, gommer les d\u00e9chirures confessionnelles entre sunnites et chiites. Le clan Hariri\u00a0\u2013\u00a0<\/span>du nom de Saad Hariri qui, apr\u00e8s son p\u00e8re Rafic, a \u00e9t\u00e9 plusieurs fois Premier ministre du Liban\u00a0\u2013<\/span>\u00a0utilise les m\u00eames guichets pour son argent liquide qu\u2019une famille chiite proche du Hezbollah. Un rapport interne montre ainsi que l\u2019ancien ambassadeur \u00e0 Paris et proche conseiller de Saad Hariri, Johnny Abdou, a remis plus de 260\u00a0000\u00a0euros d\u2019argent liquide sur un compte aliment\u00e9 par l\u2019ancien Premier ministre lui-m\u00eame.<\/p>\n

Parmi les habitu\u00e9s de l\u2019agence parisienne, on trouve aussi l\u2019\u00e9pouse de Kassem Hejeij, influent financier que le Tr\u00e9sor am\u00e9ricain a plac\u00e9 sous sanction pour ses liens avec le Hezbollah. Les Hejeij, \u00e0 la t\u00eate de la banque MEAB, ont ainsi re\u00e7u en avril\u00a02022 des fonds en liquide, sans justification, et un virement de 1,7\u00a0million d\u2019euros avant de proc\u00e9der \u00e0 l\u2019achat d\u2019un appartement \u00e0 Paris.<\/p>\n

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Bombes \u00e0\u00a0retardement<\/h2>\n

D\u2019apr\u00e8s nos informations, ces mouvements opaques n\u2019ont pas \u00e9t\u00e9 identifi\u00e9s, et encore moins signal\u00e9s aux autorit\u00e9s fran\u00e7aises. Elia Samaha, directeur de Bank Audi France, n\u2019a pas r\u00e9pondu dans le d\u00e9tail \u00e0 nos questions, affirmant \u00eatre tenu par le\u00a0\u00ab\u00a0secret professionnel\u00a0\u00bb<\/em>. Avant d\u2019assurer que sa banque applique\u00a0\u00ab\u00a0strictement les obligations de vigilance et de contr\u00f4le interne pr\u00e9vues par le Code mon\u00e9taire et financier, ainsi que l\u2019ensemble des r\u00e8gles en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme\u00a0\u00bb.<\/em><\/p>\n

En novembre, l\u2019Autorit\u00e9 de contr\u00f4le prudentiel et de r\u00e9solution (ACPR, qui d\u00e9pend de la Banque de France) avait \u00e9crit aux filiales tricolores des banques libanaises pour les mettre en garde contre\u00a0\u00ab\u00a0plusieurs facteurs de risques\u00a0\u00bb.<\/em>\u00a0Puis plus rien. Il ne fait pourtant aucun doute que ces soci\u00e9t\u00e9s enregistr\u00e9es comme des \u00e9tablissements fran\u00e7ais sont des bombes \u00e0 retardement. Apr\u00e8s avoir particip\u00e9 \u00e0 l\u2019effondrement de l\u2019\u00e9conomie nationale, le secteur bancaire libanais s\u2019est trouv\u00e9 une planque\u00a0: le triangle d\u2019or parisien.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

Revue 21<\/strong><\/a><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

\u2022\u00a0Illustr\u00e9\u00a0par\u00a0Four Eyes D\u2019innombrables Libanais peinent \u00e0\u00a0r\u00e9cup\u00e9rer leur argent, bloqu\u00e9 par des banques qui se d\u00e9clarent ruin\u00e9es. Mais des clients tri\u00e9s sur le\u00a0volet continuent \u00e0 profiter de leurs fonds, gr\u00e2ce \u00e0 un syst\u00e8me mis en place par la\u00a0succursale fran\u00e7aise de Bank Audi. Parmi eux, des proches de l\u2019ancien Premier ministre Saad Hariri, l\u2019ambassade d\u2019Arabie saoudite, ou<\/p>\n","protected":false},"author":3429,"featured_media":192410,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_uf_show_specific_survey":0,"_uf_disable_surveys":false,"footnotes":""},"categories":[37],"tags":[],"class_list":{"0":"post-192399","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-alaune-fr"},"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/192399","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3429"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=192399"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/192399\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/192410"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=192399"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=192399"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/middleeasttransparent.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=192399"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}